PLAN RETIRO
¿Es suficiente para mantener el nivel
de vida que has soñado para cuando
llegue ese momento?
¿Tienes garantizado un retiro digno?
¿Qué cubre el producto?
Seguro de vida
que, además de brindar protección por fallecimiento durante el plazo
seleccionado, le permite generar un ahorro garantizado para la edad de retiro.
Ya sea para ayudarlo a mantener su calidad de vida en esta etapa, emprender un
negocio que le ayude a mantenerse activo o disfrutar plenamente de su vida. De
manera opcional puede complementar su protección con los beneficios de
invalidez y muerte accidental.
▪ Iniciar con una estrategia de
inversión para el retiro con beneficios fiscales a través de la deducibilidad
de impuestos.
▪ Contar con un ahorro al llegar a la edad de retiro para vivirlo
dignamente y sin preocupaciones.
▪ Tener una protección integral, en caso de
supervivencia, invalidez y fallecimiento.
▪ El número actual
de personas mayores a 60 años, se estima es de 8 millones y se pronostica se
duplique en el año 2021.
▪ 24% de las personas en edad de retiro, recibe una pensión formal
que le resulta insuficiente para cubrir sus necesidades básicas.
▪ El 50% de la población en edad de retiro, tiene que continuar
trabajando hasta la imposibilidad física.
▪ Sólo el 5% de la población en edad de
retiro vive de sus ahorros.
▪ Sólo para planes en Moneda Nacional, crece anualmente de acuerdo
con el Índice Nacional de Precios al Consumidor (INPC).
▪ El asegurado opte por Seguro Saldado o
Seguro Prorrogado.
▪ A petición del asegurado o cuando no
pague la prima del incremento.
▪ Si procediera el pago
del beneficio por accidente o invalidez.
El contratante puede
generar un ahorro en su póliza, a través de aportaciones voluntarias con las
cuales se adquieren seguros dotales a corto plazo (un mes). A su vencimiento,
la suma asegurada se integra al fondo administrado por la compañía generando
intereses.
Estas aportaciones se podrán programar desde la emisión de la
póliza o, en cualquier fecha vía Servicios a Asegurados.
Descuentos en edad
·
No fumador 2 años, mujer 3 años
▪
El estímulo fiscal, para personas físicas, será la deducibilidad de primas de
seguros que tengan como base planes de pensiones relacionados con la edad de
jubilación o retiro. El importe del estímulo no excederá de $152,000 pesos en
el año calendario de que se trate.
▪ El asegurado sólo
podrá hacer deducible la parte de la prima que corresponda a la supervivencia y
no la de fallecimiento ni de los beneficios adicionales.
▪ Diferir el pago de
impuestos en el tiempo.
De
acuerdo a los Artículos 218, 167, 170 y 177 (LISR).
Suma para Inversión $500,000.00
Prima básica anual $19,852.75
En este plan básico, si el inversor se muere en un accidente y sucede
después de tres años del contrato, solo
devolverán la parte de la reserva, si es que tuviere. No es muy
alentador.
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